10 ข้อดีสินเชื่อ Factoring สินเชื่อใบวางบิล สินเชื่อใบสั่งซื้อ สำหรับธุรกิจ

สินเชื่อ Factoring เป็นทางออกทางการเงินสำหรับธุรกิจในการปรับปรุงกระแสเงินสดโดยการขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทบุคคลที่สามในราคาส่วนลดเพื่อแลกกับเงินทุนทันที โซลูชันนี้เรียกว่าสินเชื่อแฟคตอริ่งหรือแฟคตอริ่งใบแจ้งหนี้ แนวคิดนี้มีมานานหลายศตวรรษแล้ว และเป็นโซลูชันทางการเงินที่ได้รับการพิสูจน์แล้วสำหรับธุรกิจทุกขนาด ในบทความนี้ เราจะพูดถึงประโยชน์ของสินเชื่อแฟคตอริ่งสำหรับธุรกิจ

ข้อดีสินเชื่อ Factoring 1 : ปรับปรุงกระแสเงินสด

ประโยชน์หลักของสินเชื่อแฟคตอริ่งคือกระแสเงินสดที่ดีขึ้น เมื่อธุรกิจขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทแฟคตอริ่ง ธุรกิจจะได้รับเงินสดทันที ซึ่งสามารถใช้เป็นเงินทุนในการดำเนินงาน จ่ายเงินให้พนักงาน หรือลงทุนในโอกาสใหม่ๆ ซึ่งช่วยลดระยะเวลาการรอคอยสำหรับลูกค้าในการชำระใบแจ้งหนี้ และช่วยให้ธุรกิจมีเงินทุนทันทีเพื่อการเติบโตและขยายธุรกิจ

ประโยชน์ 2: ลดความเสี่ยง

สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถช่วยลดความเสี่ยงที่ลูกค้าจะไม่ชำระเงิน เมื่อธุรกิจขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทแฟคตอริ่ง บริษัทแฟคตอริ่งจะรับความเสี่ยงจากการไม่ชำระเงิน ซึ่งหมายความว่าธุรกิจไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับหนี้เสียหรือการใช้เวลาและทรัพยากรในการติดตามใบแจ้งหนี้ที่ค้างชำระ สิ่งนี้ยังช่วยให้ธุรกิจสามารถมุ่งเน้นไปที่การดำเนินงานหลักและการเติบโต

ประโยชน์ 3: ปรับปรุงอันดับเครดิต

สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถช่วยปรับปรุงอันดับเครดิตของธุรกิจได้ เมื่อธุรกิจขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทแฟคเตอริง จะได้รับเงินสดทันที ซึ่งสามารถใช้ชำระหนี้หรือใบเรียกเก็บเงินที่ค้างชำระได้ สิ่งนี้จะช่วยปรับปรุงอันดับเครดิตของธุรกิจ ทำให้ง่ายต่อการขอสินเชื่อหรือสินเชื่อในอนาคต นอกจากนี้ สินเชื่อแฟคตอริ่งไม่ปรากฏในงบดุลของธุรกิจ ซึ่งสามารถปรับปรุงอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนได้

ประโยชน์ 4: เพิ่มประสิทธิภาพ

สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของธุรกิจได้ เมื่อธุรกิจขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทแฟคเตอริง จะช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากรที่จะใช้ในการรวบรวมใบแจ้งหนี้ที่ค้างชำระ สิ่งนี้ทำให้ธุรกิจสามารถมุ่งเน้นไปที่การดำเนินงานหลัก เช่น การขาย การตลาด และการบริการลูกค้า นอกจากนี้ บริษัทแฟคตอริ่งมักให้บริการเพิ่มเติม เช่น การตรวจสอบเครดิตและการออกใบแจ้งหนี้ ซึ่งสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพของธุรกิจให้ดียิ่งขึ้น

ประโยชน์ 5: ความยืดหยุ่น

สินเชื่อแฟคตอริ่งช่วยให้ธุรกิจมีความยืดหยุ่นในแง่ของการใช้เงินทุน สินเชื่อแฟคเตอริงไม่มีข้อจำกัดในการใช้เงินทุน ซึ่งแตกต่างจากสินเชื่อแบบดั้งเดิม สิ่งนี้ทำให้ธุรกิจสามารถใช้เงินทุนเพื่อวัตถุประสงค์ที่หลากหลาย เช่น การลงทุนในโอกาสใหม่ๆ หรือการขยายการดำเนินงาน นอกจากนี้ สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถปรับให้เหมาะกับความต้องการเฉพาะของธุรกิจ เช่น จำนวนเงินทุนที่ต้องการหรือระยะเวลาของข้อตกลงแฟคตอริ่ง

ข้อดีสินเชื่อ Factoring

ประโยชน์ 6: คุ้มค่า

สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถเป็นทางออกที่คุ้มค่าสำหรับธุรกิจที่ต้องการเงินทุนในทันที แม้ว่าบริษัทแฟคตอริ่งจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับบริการของตน แต่ค่าธรรมเนียมนี้มักจะต่ำกว่าต้นทุนของเงินกู้แบบดั้งเดิมหรือวงเงินสินเชื่อ นอกจากนี้ สินเชื่อแฟคตอริ่งไม่ต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน ซึ่งช่วยลดต้นทุนการกู้ยืมของธุรกิจได้อีกทางหนึ่ง

ประโยชน์ 7: ปรับปรุงความสัมพันธ์กับลูกค้า

สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถช่วยปรับปรุงความสัมพันธ์กับลูกค้า เมื่อธุรกิจขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทแฟคตอริ่ง บริษัทแฟคตอริ่งจะรับผิดชอบในการเรียกเก็บเงินจากลูกค้า สิ่งนี้ช่วยให้ธุรกิจสามารถหลีกเลี่ยงความขัดแย้งหรือความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้าเกี่ยวกับเงื่อนไขการชำระเงินหรือจำนวนเงิน นอกจากนี้ บริษัทแฟคตอริ่งมักจะให้บริการลูกค้าอย่างมืออาชีพและสุภาพ ซึ่งสามารถช่วยปรับปรุงความสัมพันธ์กับลูกค้าได้

ประโยชน์ 8: เพิ่มการเข้าถึงเงินทุน

 

สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถช่วยให้ธุรกิจเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่อาจไม่มีให้ เงินกู้และวงเงินสินเชื่อแบบดั้งเดิมมักต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกันหรือมีอันดับเครดิตที่แข็งแกร่ง ซึ่งอาจเป็นเรื่องยากสำหรับบางธุรกิจที่จะปฏิบัติตาม ในทางกลับกัน สินเชื่อแฟคตอริ่งจะขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือทางเครดิตของลูกค้าของธุรกิจ ทำให้ธุรกิจต่างๆ สามารถเข้าถึงลูกค้าได้มากขึ้น สิ่งนี้ทำให้สินเชื่อแฟคเตอริงเป็นทางเลือกที่เป็นไปได้สำหรับธุรกิจที่อาจไม่มีคุณสมบัติสำหรับสินเชื่อแบบดั้งเดิมหรือวงเงินสินเชื่อ

ข้อดีสินเชื่อ Factoring  9: ขั้นตอนการอนุมัติที่รวดเร็วและง่ายดาย

สินเชื่อแฟคตอริ่งมีขั้นตอนการอนุมัติที่ง่ายและรวดเร็ว ซึ่งแตกต่างจากสินเชื่อหรือวงเงินเครดิตแบบดั้งเดิมซึ่งอาจใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนในการอนุมัติ สินเชื่อแฟคตอริ่งสามารถอนุมัติได้ภายในเวลาเพียง 24 ชั่วโมง ทำให้เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับธุรกิจที่ต้องการเงินทุนทันทีเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสหรือเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด

ประโยชน์ 10: ลดภาระการดูแลระบบ

สินเชื่อแฟคเตอริ่งสามารถช่วยลดภาระในการบริหารจัดการให้กับธุรกิจได้ การรวบรวมการชำระเงินและการจัดการใบแจ้งหนี้อาจใช้เวลานานและต้องใช้ทรัพยากรจำนวนมาก เมื่อธุรกิจขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทแฟคเตอริง จะช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากรที่จะนำไปใช้ในงานธุรการ สิ่งนี้ทำให้ธุรกิจสามารถมุ่งเน้นไปที่การดำเนินงานหลัก เช่น การขายและการตลาด

โดยสรุปแล้ว สินเชื่อแฟคตอริ่งมีประโยชน์มากมายสำหรับธุรกิจทุกขนาด ปรับปรุงกระแสเงินสด, ลดความเสี่ยง, อันดับเครดิตดีขึ้น, เพิ่มประสิทธิภาพ, ความยืดหยุ่น, คุ้มทุน, ปรับปรุงความสัมพันธ์กับลูกค้า, เพิ่มการเข้าถึงแหล่งเงินทุน, กระบวนการอนุมัติที่รวดเร็วและง่ายดาย, และลดภาระการบริหาร ล้วนเป็นประโยชน์ที่ทำให้สินเชื่อแฟคตอริ่งเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ สำหรับธุรกิจ หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจที่ต้องการปรับปรุงกระแสเงินสดและลดภาระด้านการจัดการในการจัดการใบแจ้งหนี้ ให้พิจารณาสินเชื่อแฟคตอริ่งเป็นวิธีแก้ปัญหาที่ได้ผล