กลยุทธ์การลงทุนของ Warren Buffett กฏ 90/10
กลยุทธ์การลงทุนแบบ 90/10 ของวอร์เรน บัฟเฟตต์เป็นหนึ่งในแนวทางการลงทุนที่ได้รับความสนใจอย่างมากในหมู่นักลงทุนทั่วโลก โดยเฉพาะหลังจากที่บัฟเฟตต์ได้เปิดเผยในจดหมายถึงผู้ถือหุ้นของ Berkshire Hathaway ในปี 2013 ว่าเขาได้แนะนำให้ผู้จัดการมรดกของภรรยาเขาลงทุน 90% ในกองทุนดัชนีหุ้นที่มีค่าธรรมเนียมต่ำและ 10% ในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น กลยุทธ์นี้ได้สร้างความสนใจและถกเถียงในหมู่นักลงทุนและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเป็นอย่างมาก
ความเป็นมาของกลยุทธ์ 90/10
การลงทุนแบบ 90/10 ของบัฟเฟตต์นั้นตรงข้ามกับคำแนะนำทั่วไปที่มักจะแนะนำให้ผู้ลงทุนลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นและเพิ่มสัดส่วนในพันธบัตรเมื่ออายุมากขึ้น เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดหุ้น อย่างไรก็ตาม บัฟเฟตต์มองว่าการลงทุนในหุ้นผ่านกองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเติบโตของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว
ทำไมถึงเลือกกองทุนดัชนีหุ้น
กองทุนดัชนีหุ้นที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเป็นที่นิยมเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายในการจัดการที่ต่ำ ซึ่งช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถรักษาผลตอบแทนได้มากขึ้นในระยะยาว นอกจากนี้ กองทุนดัชนียังให้การกระจายความเสี่ยงที่ดีเนื่องจากลงทุนในหุ้นของบริษัทต่างๆ มากมาย ทำให้ลดความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นบริษัทเดียว
พันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น
การลงทุน 10% ในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นเป็นการกระจายความเสี่ยงและเพิ่มความมั่นคงให้กับพอร์ตการลงทุน พันธบัตรเหล่านี้มักมีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้ ซึ่งเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับการรักษามูลค่าของเงินลงทุนในช่วงที่ตลาดหุ้นมีความผันผวน
ผลการศึกษาและการทดสอบ
การศึกษาโดยศาสตราจารย์ด้านการเงินได้ทดสอบกลยุทธ์นี้โดยใช้ข้อมูลย้อนหลังและพบว่ามีผลลัพธ์ที่ดีมาก โดยมีอัตราการล้มเหลวเพียง 2.3% ในช่วงเวลา 30 ปี นอกจากนี้ ในช่วงเวลาที่ตลาดหุ้นมีประสิทธิภาพต่ำที่สุด พอร์ตการลงทุนแบบ 90/10 ยังคงมีผลตอบแทนที่ดีกว่าพอร์ตที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า
ความเสี่ยงและผลตอบแทน
แม้ว่ากลยุทธ์นี้จะมีความเสี่ยงสูงเนื่องจากลงทุนในหุ้นถึง 90% แต่ก็สามารถปกป้องความเสี่ยงจากด้านล่างได้ดีและส่งผลให้มีผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง การลงทุนในกองทุนดัชนีหุ้นที่มีค่าธรรมเนียมต่ำยังช่วยให้ผู้ลงทุนประหยัดค่าใช้จ่ายและเพิ่มโอกาสในการเติบโตของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว
การประยุกต์ใช้กลยุทธ์นี้
กลยุทธ์การลงทุนแบบ 90/10 ของบัฟเฟตต์อาจไม่เหมาะสมกับทุกคน ผู้ลงทุนควรพิจารณาตามความเสี่ยงที่สามารถรับได้และเป้าหมายการลงทุนของแต่ละบุคคล สำหรับผู้ที่สามารถรับความเสี่ยงได้สูงและมีเป้าหมายในการเติบโตของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว กลยุทธ์นี้อาจเป็นทางเลือกที่ดี
สรุปกลยุทธ์การลงทุนของ Warren Buffett กฏ 90/10
กลยุทธ์การลงทุนแบบ 90/10 ของวอร์เรน บัฟเฟตต์เป็นแนวทางที่น่าสนใจและมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว อย่างไรก็ตาม มันมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูง ดังนั้นผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจและประเมินความเสี่ยงที่ตนเองสามารถรับได้ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนตามกลยุทธ์นี้
บริการอบรม ให้คำปรึกษาการทำธุรกิจออนไลน์ ฝึกอบรมภายในบริษัท แบบตัวต่อตัว การทำ Content Marketing,การโฆษณา Facebook,การโฆษณา Tiktok,การตลาด Line OA และการทำสินค้าให้คนหาเจอบน Google
บริการดูแลระบบการตลาดออนไลน์ให้ทั้งระบบ
ผู้อ่านสามารถติดตามข่าวสารความรู้การทำธุรกิจ ติดตามได้ที่ Add Line id :@taokaemai
รับชมคลิป VDO ความรู้ด้านการตลาด กรณีศึกษาธุรกิจ แหล่งเงินทุนน่าสนใจ ติดตามได้ที่ช่อง Youtube : Taokaemai เพื่อนคู่คิดธุรกิจ SME
